阳光人寿山东分公司专题培训深化适当性管理实践

为规范营销宣传行为，强化适当性管理，从源头有效遏制投诉高发问题的产生，值“7.8全国保险公众宣传日”之际，阳光人寿山东分公司于7月2日起在全辖组织业务平台内外勤人员开展《保险适当性管理与典型案例》专题培训。

本次培训内容聚焦三大核心模块。一是监管制度深度学习，通过对《保险销售行为管理办法》等监管文件中关于适当性管理部分内容再学习，明确“将合适产品卖给合适的消费者”的合规底线。二是规范适当性管理的实施流程，细化客户风险测评、产品风险等级匹配等关键环节操作标准。三是典型案例场景还原，结合监管通报的典型违规案例，剖析“违反三适当原则”、“营销宣传行为不规范”等高发风险场景，以案为鉴强化销售人员合规意识。

本次培训通过制度解读、流程规范、案例警示及考试评估四维联动，持续推动消费者权益保护要求在销售前端落地生根，将监管要求转化为可执行、可检验的操作标准，为公司高质量发展筑牢合规根基。

（阳光人寿山东分公司）